“财智理财专家系统”是一套专门针对银行客户经理开发的理财服务辅助系统。系统按国际标准CFPCM（认可财务策划师）的相关理论为基础，并根据中国金融制度及银行业理财业务现状进行设计，帮助银行客户经理向客户提供标准化和高质量的理财规划服务，是一套银行客户经理日常工作中的必备工具。

    该系统采用B/S架构，银行架设一台服务器即可供下属各分支行、理财中心、客户经理使用。

    系统由下列五大功能模块组成：

    1、专业理财服务模块：根据客户家庭状况、财务现状、投资偏好、生活目标等数据，对客户的财务未来进行评估，给出合理的财务建议，推荐合适的金融产品，并向客户提供一份详尽的财务规划报告；

    2、快速理财规划服务模块：辅助客户经理为客户提供快速、针对性的单目标单目标投资建议，并出具单项理财规划书，及推荐具体金融产品；

    3、金融分析工具模块：对各种金融产品的特点、收益率等进行分析比较，帮助客户经理为客户选择具体的金融产品，促进客户经理完成最终的产品销售；

    4、产品/信息管理模块：一个灵活的信息发布、审核、使用平台；

    5、系统管理模块：业务数据导入、参数设置、模板管理等后台管理功能。